Cher réseau, afin de piloter au mieux votre activité pour 2023 quelques conseils sur un des fondamental qui vous assure une pérennité financière : La trésorerie
La « tréso » c’est ce que vous lisez chaque jour sur votre compte bancaire. Votre Trésorerie est positive si vous avez de l’argent en compte, négative si vous êtes à découvert.
- C’est la différence entre toutes les entrées et les sorties de trésorerie (sur la semaine, sur un mois, sur un trimestre, sur une année). Il s’agit d’un flux de trésorerie.
- Le fait de dégager / créer / générer de la trésorerie se traduit par une augmentation durable du montant figurant sur votre compte bancaire :
- Votre activité est dynamique ;
- Vos dépenses sont gérées de manière rigoureuse ;
- Vous maîtrisez les délais de paiement des clients et des fournisseurs.
Étudier mensuellement (et quotidiennement) votre trésorerie, c’est « juste » ne pas la subir !
Consulter tous les jours votre solde de trésorerie sur votre compte bancaire, ce n’est pas réaliser une analyse de trésorerie car il faut « prévoir », ce qui rassure, financièrement et surtout psychologiquement :
- Il peut exister des dépenses imprévues ;
- Des fournisseurs peuvent tarder à encaisser (rarement le cas d’ATORM sauf accord tacite et préférence de paiement)
- Des clients peuvent tarder à vous payer
- Il faut être convaincu et comprendre pourquoi « la trésorerie, c’est le nerf de la guerre »
- Avoir une trésorerie confortable, c’est être rassuré dans la poursuite de ses affaires et la conduite de projets et d’investissements ;
- Votre trésorerie est étroitement lié à votre gestion (clients, fournisseurs, rémunération, etc.)
- Le financement de votre développement est conditionné par votre trésorerie : emprunts bancaires, autres financeurs
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